Sinais de Alerta: 7 Indicadores que Antecipam uma Crise Empresarial

Quando a crise chega aos números, geralmente ela já começou nos bastidores. Monitorar indicadores vitais — e reagir a tempo — pode ser a diferença entre um ajuste estratégico e um processo de recuperação judicial. A seguir, apresentamos sete KPIs críticos, por que eles importam e que medidas tomar caso acendam a “luz vermelha”.

Indicador-chave	Ponto de Atenção	Como Medir	Ação Preventiva
1. Liquidez Corrente	< 1,0	Ativo Circulante ÷ Passivo Circulante	Cortar despesas discricionárias, renegociar prazos com fornecedores, revisar política de capital de giro.
2. Liquidez Seca (Quick Ratio)	< 0,8	(AC – Estoques) ÷ PC	Acelerar recebíveis, reduzir estoque lento, buscar capital de giro emergencial.
3. Giro de Estoque	Queda > 20 % YoY	Custo das Mercadorias Vendidas ÷ Estoque Médio	Implementar promoções de giro, revisar mix de produtos, negociar consignação.
4. Prazo Médio de Recebimento (PMR / DSO)	> 45 dias (B2B)	Contas a Receber ÷ Receita Média Diária	Oferecer desconto para pagamento à vista, reforçar cobrança ativa, usar factoring pontual.
5. Inadimplência	> 5 % da carteira	% de CR em atraso > 90 dias	Segmentar clientes de alto risco, antecipar análise de crédito, adotar garantias.
6. EBITDA Margem	Queda contínua por 3 trimestres	EBITDA ÷ Receita Líquida	Revisar precificação, cortar despesas operacionais, analisar mix de canais de venda.
7. Índice de Cobertura de Juros (ICJ)	< 2,0	EBIT ÷ Despesa Financeira	Renegociar dívidas, alongar prazos, avaliar capitalização via sócios/investidores.

Insight Rápido Liquidez baixa indica falta de fôlego para honrar obrigações diárias. Giro de estoque e DSO afetam diretamente o caixa: produtos parados e clientes que pagam tarde drenam liquidez. Queda de EBITDA sinaliza perda de eficiência operacional ou pressão competitiva. ICJ baixo significa que os juros “comem” o lucro operacional — alerta máximo para renegociação.

Passos Práticos de Monitoramento

1. Automatize seus relatórios – Planilhas atualizadas manualmente atrasam decisões. Use ERP ou BI simples (Power BI, Google Data Studio) para painéis diários.

2. Defina faixas de tolerância – Ex.: Liquidez Corrente < 1,2 = “Amarelo”; < 1,0 = “Vermelho”.

3. Reuniões de acompanhamento – Reserve 30 min semanais com gestores para revisar KPIs e aprovar ações corretivas.

4. Planos de resposta pré-definidos – Estabeleça gatilhos (“se Liquidez < 1,0, então cortar 10 % despesas discricionárias imediatamente”).

Conclusão

Ignorar estes sinais é como dirigir com o painel de controle coberto: o risco de colisão é certo. Um Diagnóstico 360 ° da New Chance Consultoria identifica esses alertas, prioriza ações de curto prazo e traça um roteiro sustentável de recuperação.Agende agora sua conversa gratuita de 30 min – a única coisa que você pode perder é o problema que ameaça sua empresa.